Как грамотно создать криптовалютный портфель
Главная Обучение, Криптоинвестиции
Горячая тема
22 марта
7354 7k

Джейк Райан, предприниматель, автор книг и криптоинвестор, рассказывает о том, как правильно выбирать криптовалюты для создания прибыльного инвестиционного портфеля.

Если вы поклонник криптовалют и давно наблюдаете за рынком, пришло время сформировать собственный криптовалютный портфель.

В этом нет ничего сложного, особенно если вы уже имели дело с акциями или другими инструментами, — принцип составления портфеля примерно тот же. Ключевым аспектом остается диверсификация: она позволяет увеличить доходность с учетом риска.

Инвестиционные критерии

При формировании портфеля следует в первую очередь разработать надежный метод оценки цифровых активов. В этом смысле криптовалюты не отличаются от других инвестиционных инструментов. Так что в поисках перспективных кандидатов на попадание в портфель задайте себе следующие вопросы:

  • Продукт / функция. Занимает ли криптовалюта определенную нишу? Связан ли с ней перспективный продукт, обладает ли он уникальными свойствами?
  • Размер сообщества / популярность. Может ли криптовалюта похвастаться большим числом пользователей? Насколько энтузиасты и разработчики заинтересованы в ее развитии?
  • Технология / конкурентное преимущество. Решает ли криптовалюта некую проблему уникальным способом? Предлагает ли она интересную, перспективную технологию?
  • Цели / управление. Совпадают ли цели крупных владельцев с целями разработчиков и инвесторов? Каким образом формируется и пополняется команда разработчиков, как принимаются решения? Монеты добываются постепенно или генерируются сразу?
  • Рыночные возможности. Насколько серьезна решаемая проблема? Насколько велик потенциальный размер рынка?

Для каждого из этих критериев (П/Р/Т/Ц/В) мы будем использовать оценку в диапазоне от 1 до 10, например 10/4/7/3/7.

Криптовалютный портфель

Если вы используете криптовалюты для расширения диверсификации инвестиционного портфеля, включите в него от трех до семи цифровых активов.

Смысл здесь такой же, как при диверсификации между разными классами активов: добавление криптовалют позволяет сократить риски и увеличить доходность.

Крупнейшие криптовалюты: основные активы

Любой криптовалютный портфель должен начинаться с биткоина и эфира. Биткоин (Bitcoin) — это первая и самая известная криптовалюта. Она зарекомендовала себя как хранилище ценности и может похвастаться самой широкой сетью пользователей/партнеров. Эфир (ETH/USD) основан на идее «умных контрактов», которые с помощью технологии блокчейна могут изменить мир до неузнаваемости в ближайшие 10 лет. Эфир может сильно выиграть от их развития. Большинству инвесторов будет разумно вложить основную часть средств именно в эти криптовалюты.

Валюты «зомби»

Рекомендуем проявлять осторожность с так называемыми зомби-валютами. В прошлом они могли обладать значительным потенциалом, однако рынок сделал свой выбор, и они остались за его пределами и, соответственно, лишились серьезного конкурентного преимущества.

Bitcoin Cash (EXANTE: Bitcoin.Cash) надеется стать популярным платежным средством, предлагая более быстрые транзакции по сравнению с биткоином. Однако это довольно уязвимая позиция, и интерес майнеров к криптовалюте постепенно угасает.

Ethereum Classic (ETC/USD), в свою очередь, проиграл битву с эфиром. А лайткоин (LTC/USD) хотя и называют «цифровым серебром», но другие криптовалюты уже готовы потеснить его.

Таким образом, пока представители этой категории не докажут свою состоятельность или способность занять лидирующее положение, инвестировать в них не стоит. Они могут дорожать вместе с остальным рынком, но отсутствие уникальных характеристик будет угрожать их перспективам.

Платформенные криптовалюты

Многие криптовалюты привязаны к своей платформе, которая с помощью блокчейна пытается решить определенную проблему.

Ripple старается закрепиться на рынке международных платежей. NEO (NEO/USD) работает над платформой-расширением умных контрактов. NEM занимается управлением и созданием умных активов. А разработчики Dash (DASH/USD) пытаются по-новому решить проблему цифровых платежей.

Анонимные криптовалюты

Цель других криптовалют, например, Zcash (ZEC/USD) или Monero (XMR/USD) — поддержание высокой анонимности пользователей и сохранение транзакций в тайне. Каждая из них устроена по-своему и обладает уникальными характеристиками. И поскольку конфиденциальность является одной из фундаментальных основ криптомира, в вашем портфеле наверняка найдется место для представителей этой категории.

Криптовалюты, привязанные к протоколам

Поскольку мы находимся на ранних стадиях развития децентрализованных и блокчейн-приложений, многие из платформ сфокусированы на протоколах. В будущем криптовалюты будут преимущественно привязаны к приложениям, однако сначала необходимо построить соответствующую блокчейн-инфраструктуру, поэтому в портфель можно включить по крайней мере одну из этих криптовалют: EOS (EOS/USD), IOTA (IOTA/USD), MaidSafe или BAT (BAT/USD).

Как может выглядеть ваш криптовалютный портфель

Активы в портфеле можно распределить следующим образом:

  • Биткоин (35%): основной актив;
  • Эфир (35%): основной актив;
  • Ripple (10%): второстепенный актив, платформа для денежных переводов, диверсификация;
  • Zcash (5%): анонимность/конфиденциальность, конкретное применение доказательств с нулевым разглашением;
  • EOS (10%): криптовалюта, привязанная к протоколу. Основана на Ether, крупный адресный рынок, долгосрочная ставка;
  • IOTA (5%): криптовалюта, привязанная к протоколу. Стремится стать основой IoT, крупный адресный рынок, долгосрочная ставка.

Включение в портфель трех-девяти криптовалют позволит оптимизировать доходность и сократить риски. Кроме того, в нем могут оказаться цифровые активы с большим потенциалом роста, способные обогнать биткоин и эфир. Перед отбором кандидатов для покупки рекомендуется установить минимальный порог рыночной капитализации. Не стоит вкладывать деньги в криптовалюты с капитализацией менее 100 млн долларов.

Следует отметить, что со временем портфель может потерять актуальность из-за динамической природы рынка и криптовалютного пространства. Используйте принципы, описанные в этой статье, для текущих и будущих вложений.

Удачной охоты!

Читайте также:
Пожалуйста, опишите ошибку
Закрыть