Главная Новости, Россия, ЦБ

Центробанк назвал лидеров теневого финансового рынка России. Это сферы, большая доля операций в которых приходится на обналичивание и вывод средств за рубеж для ухода от налогов или легализации преступных доходов.

По данным Банка России, среди потребителей рынка теневых услуг 33% приходится на оптово-розничную торговлю, еще треть — на сферу строительства. Четверть спроса у сектора услуг. Также в списке — промтовары, товары народного потребления и логистические услуги.

ЦБ впервые рассчитал, как распределяются доли потребителей теневых услуг. Этому мешала в том числе длинная цепь транзитных платежей между операциями по обналу и получателями выгоды, пишет РБК. Представители регулятора говорят, что сейчас удалось сократить число этих уровней до минимума. По их словам, все секторы экономики в стране пользуются одним и тем же набором финансовых услуг в теневом рынке, для обналичивания средств применяют банковские карты либо покупку наличности. Как правило, и то и другое используется одновременно.

Собеседники издания рассказали, что строительная сфера всегда была самым крупным потребителем наличности в России. Это вызвано тем, что в ней часто используют работников низкой квалификации, в том числе неофициальное трудоустройство мигрантов. Также эта сфера считается одной из самых коррупционногенных. «Никто никогда не может определить, сколько из поставленных на стройку материалов использовали, а сколько списали на „усушку и утруску“», — говорят источники.

Торговля идет первой в части переквалификации незаконно полученных средств в легальные. Наличные, полученные преступным путем, могут вноситься в розничные точки как плата за товар, которого на самом деле нет. Что касается сектора услуг, говорят собеседники издания, здесь часто используется практика обнала благодаря тому, что услуги вроде консультаций нематериальны и их сложно отследить.

95% операций приходится на выдачу средств с банковских счетов физических и юридических лиц. Из транзитных сделок чаще всего фиксируется продажа наличности торговыми компаниями, снятие со счетов и карт физлиц и продажа наличности туристическими компаниями.

ЦБ отмечает, что за последние четыре года объем сомнительных операций в российской экономике снижается. Если в конце 2015 года рынок обнала оценивался в 600 млрд рублей, то по итогам 2017-го — в 326 млрд рублей, а в первой половине 2018 года — уже в 100 млрд. Объем вывода средств за рубеж за три года сократился в пять раз.

Почему это важно

  • Финансовые эксперты признают: борьба ЦБ с обналичиванием привела к тому, что этот сектор стал нерентабельным. Выросли ставки, кроме того, старые методы больше не позволяют получить деньги в большом объеме. Компании вынуждены покупать наличные деньги у компаний, которые работают с физическими лицами в большом объеме: часто это турфирмы и автосалоны. Эксперты, опрошенные РБК, отмечают, что ЦБ не опубликовал методику, по которой проводились расчеты, так что не исключено, что полученные регулятором цифры далеки от реальности.

Подписывайтесь на наш Telegram-канал Ihodl и оставайтесь в курсе актуальных новостей мира экономики, финансов и технологий.

Читайте также:
Пожалуйста, опишите ошибку
Закрыть