Мнение: Биткоин будет жить дольше, чем банки
Главная Мнения, EXANTE, Личные финансы, Криптоинвестиции
Горячая тема
24 октября
908 908

Алексей Кириенко, основатель международной инвестиционной компании EXANTE, в интервью экономисту Андрею Мовчану рассказал о том, что ждет биткоин и как инвестировать, если готовишься к кризису.

Во что инвестирует EXANTE?

Мы инвестировали в несколько молодых стартапов, как это сейчас принято говорить. Один в технологическом секторе — Comino. Они производят уникальные компьютеры на жидком охлаждении. И еще у нас есть инвестиции в блокчейн-проект.

Comino — это те самые обогреватели, которые одновременно делают майнинг?

Они начали с домашних устройств для майнинга, сейчас строят дата-центры. У них есть клиенты в США, Германии, Испании, Японии и Швеции.

А что с этими майнерами-обогревателями? Интересно, что с ними дальше случилось?

Майнеры-обогреватели тогда выпустили как первый вариант, который был самый простой для запуска и самый понятный для широкой аудитории. Компания очень быстро пришла к тому, что основная клиентура и основные деньги — это дата-центры, которым требовалось жидкостное охлаждение для эффективной работы на вычислениях. Это необязательно майнинг или вообще какая-то связь с блокчейном. Это может быть и 3D-рендеринг, который используется при съемке фильмов, создании спецэффектов, в мультипликации. Также это приложения, связанные с искусственным интеллектом.

Comino: Как работает компания, которая делает суперкомпьютер для майнинга и обогрева дома

И последнее неожиданное для нас применение было в сфере форензик. На Западе, когда полиция или ФБР изымает компьютеры — у них там все запаролено, все файлы Word и Excel. ФБР и Министерство юстиции тратят огромные ресурсы, чтобы взламывать пароли к таким файлам. И для этого используются компьютеры на видеокартах. Раньше они делались на воздушном охлаждении, а Comino первой предложила решение на жидкостном охлаждении, чтобы ничего не перегревалось при подборе паролей.

Понятно. А второй стартап?

Это Stasis, их основной продукт — криптоевро, то есть стабильная криптовалюта. Ее курс привязан к евро и обеспечен евро. В кастоди кладутся евро, и на них выпускается токен на блокчейне.

А зачем она такая нужна?

Для того чтобы производить расчеты в стабильной евровалюте без использования банка. Представь, у тебя в режиме 24/7 мгновенные, бесплатные, бесцензурные переводы.

Только потом, когда ты эти евро хочешь забрать, погасив токен, у тебя возникает вопрос, откуда деньги.

Не мы первые это придумали, это очень популярная история. И сейчас об этом говорят в том числе и центральные банки. Народный банк Китая заявил, что хочет выпустить такую валюту, у Facebook ее Libra — это фактически то же самое. То есть мы еще несколько лет назад поняли, что это нужно, поэтому запустили проект Stasis, который также достаточно успешен. У них листинг более чем на десятке бирж, они интегрированы в лицензированные платежные сервисы в Великобритании и Швейцарии. Сейчас можно с помощью криптоевро пополнить дебетовую карту мгновенно.

А вы же не обязаны верить во все, что вы продаете как брокер? Или обязаны? Это вопрос про криптоинвестиции, в которых вы очень активно участвовали, на которых вы создали достаточно серьезную клиентскую базу. Вы верили в это? Вы бы сами инвестировали в криптовалюты?

Мы занимаемся криптовалютами с 2012 года.

Но заниматься и инвестировать — это разные вещи.

Мы создали первый в мире фонд, который покупал биткоины.

А вы сами были инвестором этого фонда?

Безусловно. Мы покупали биткоин еще по $13.

А почему вы тогда решили, что его надо покупать?

Это был банальный анализ спроса и предложения. Мы видели фундаментальные данные, как растет интерес к продукту. И поняли, что там гарантирован рост.

Вы уже продали свою криптовалюту или нет?

Мы совершили две очень успешные сделки на собственные средства: когда мы купили биткоин по $13, а продавали уже в районе $800−1000, и второй раз, когда биткоин падал до $150, и мы, соответственно, частично докупали его и продавали уже выше $10 000. И мы верим, что этот актив будет жить, он никуда не исчезнет и будет с нами дольше, чем многие банки.

А будет ли он дороже, чем сейчас?

Я думаю, с очень высокой вероятностью — да.

Нуриэль Рубини, которого в Америке считают экономистом номер один, поскольку он предсказал кризис 2008 года, утверждает, что криптовалюта — это вообще большой скам. Все это рано или поздно закончится, и потом мы будем вспоминать о ней со стыдом. Вы считаете по-другому?

Я не согласен с ним в корне. Это программное обеспечение с открытым кодом. А у скама должен быть некто, кто извлекает из этого какой-то профит, разоряя других.

Здесь те, кто создает криптовалюты, извлекают профит. Потом мошенники приходят и тоже извлекают профит.

Это очевидно не так, хотя бы потому, что уже сотни хедж-фондов покупают биткоин. Я не говорю про другие криптовалюты или тем более ICO-проекты. Мы говорим сугубо про биткоин, на который есть фьючерсные инструменты на Чикагской бирже, на который планируют запустить регулируемые опционы уже в начале следующего года и в который с каждым годом инвестирует все больше хедж-фондов — уже за две сотни перевалило их количество. Поэтому, мне кажется, это не скам. Да, про криптовалюту и биткоин в частности в портфеле. Для многих инвесторов не иметь биткоин в портфеле — больший риск, чем его иметь. Нужно хотя бы 3%.

Сейчас в современном мире есть такие риски, которые раньше отсутствовали. В связи с геополитическими конфликтами, в связи с тем, что какая-то ваша деятельность, которую вы сейчас считаете абсолютно правильной, законной, в какой-то момент может кому-то показаться неправильной или незаконной. И тогда ваш счет мгновенно будет заморожен, и те деньги, которые вы считаете своими, окажутся на самом деле не ваши. И биткоин — это единственный актив, который нельзя по судебному решению или по чьей-то воле заморозить. Вы можете держать свой приватный ключ в голове, и он будет с вами при переходе через любую границу.

Биткоин вроде можно более-менее обналичить сейчас?

Биткоин абсолютно ликвиден в любой стране мира — в Швейцарии, Австрии, Японии, например. Сейчас в мире более 6 тыс. банкоматов, которые выдадут вам кэш за биткоин. Существуют уже десятки провайдеров карточек Visa и MasterCard, которые позволяют пополнять их биткоином.

А если уйти немного от криптовалют? Как выглядит сейчас ваш личный портфель?

Прежде всего я оговорюсь, что криптовалюта даже в моем портфеле, несмотря на то что я в нее сильно верю, не составляет какую-то прям очень большую часть. Конечно, большая часть портфеля приходится на традиционные инвестиции. Это в первую очередь инструменты с фиксированной доходностью, недвижимость, если мы рассматриваем ее как инструмент.

Я просто, грубо говоря, диверсифицирую мой портфель. Это набор в основном развивающихся стран и компаний, которые оперируют в этих странах, но с серьезной диверсификацией по отраслям и по географии. Здесь ничего нового.

Мне всегда задают вопрос: а что будет в кризис со всем этим портфелем? Ты задавал себе такой вопрос?

Можем посмотреть. Вот был кризис 2008 года. Конечно, не стоит, как генералам, всегда готовиться к прошлой войне, потому что новый кризис будет каким-то совершенно новым. Но мы же знаем, что будет в кризис. В кризис центральные банки снова зальют рынки ликвидностью, пока не выстрелит инфляция. Это будет происходить снова и снова. И потому облигации точно будут себя чувствовать лучше, чем акции. А какая у нас альтернатива? Депозиты?

Золото. Все хотят золото сейчас.

Золото далеко не утащишь.

В вашем портфеле оно есть?

Небольшой процент какой-то есть, да. Я не думаю, что оно будет очень сильно расти, но и сильно падать оно тоже не будет.

А commodities?

У них очень плохой перформанс. Вообще он за последние 20 лет просто отвратительный. То есть это не совсем инвестиционный инструмент. Все-таки высокие технологии пришли и туда. Так как добывают полезные ископаемые достаточно эффективно, то инфляция здесь идет вразрез с большинством товаров. На самом деле интересно, что большинство высокотехнологичных товаров за 20 лет не подорожали, эта инфляция происходит в других местах. То есть те машины, на которых мы ездим, та техника, которой мы пользуемся, за счет технологий стали дешевле.

Я так понял, что акций в вашем портфеле нет, судя по оговорке, которую я слышал?

В данный момент нет акций.

Страшно? Дорого?

Дорого. Ну какой тут страх, это просто рациональный выбор. Мне кажется, что это все дорого. Просто я вижу большой «даунсайд» и не вижу какого-то существенного «апсайда».

Завершающий вопрос, наверное, про «прекрасное будущее». Все говорят о грядущем кризисе. У вас как у брокера есть какое-то ожидание?

Наверное, после того как ФРС начала снижать ставки, я отодвинул свое внутреннее ощущение, когда этот кризис настанет. Конечно, он придет, куда же он денется? Я думаю, что сильно недооценена история торгового конфликта Китая и США. Потому что у США сейчас очень тяжелый период, их отодвигают с их места лидера, где они привыкли себя видеть более 70 лет. Да, 70 лет это была экономика номер один. Сейчас она перестала такой быть. Экономика номер один сейчас — это Китай. И этот отрыв будет усиливаться. А к 2030 году США станут экономикой номер три. И это будет совершенно новый мир, которого мы еще не видели, и с кризисами, про которые мы еще ничего не знаем.

Смотрите полную версию интервью на YouTube:

ihodl — медиа, созданное трейдерами и криптоэнтузиастами в 2014 году. Хотите больше интересного контента? Мы всегда рады вашему участию! Если хотите поддержать нашу небольшую команду, вы можете перевести BTC на наш кошелек: 135DvtP6279ZiTE2ba5AzwbSY6V5TPBVjh

Читайте также:
Пожалуйста, опишите ошибку
Закрыть