Как сорвать большой куш: Руководство к действию
Главная Стиль жизни, Личные финансы, Личностный рост

Блогер Чарльз Чу рассуждает о том, какие приемы помогают стать успешным трейдером или хотя бы превратиться из унылого офисного червя в писателя и путешественника.

В 1987 году, в понедельник, наступил конец света. Первый удар принял на себя Гонконг. Оттуда зараза распространилась на запад, в Европу, перекинувшись на сначала на Лондон, а вскоре и на Соединенные Штаты.

Исчезли миллиарды долларов, врасплох были пойманы крупнейшие воротилы Уолл-стрит. Акции рухнули. Все хотели продавать — но кому?

Этот день стал легендой.

Финансисты вспоминают его как «черный понедельник» — самый резкий в истории однодневный обвал рынка.

Трейдеры-миллионеры в одночасье распрощались со своим состоянием. Многие впали в депрессию, некоторые схватились за оружие, и несколько брокеров были убиты.

Этого не должно было случиться. Уолл-стрит была вооружена до зубов: лучшие умы, математические гении, выпускники знаменитых университетов и бесстрашные и умелые трейдеры — и никто не предвидел катастрофу.

Почти никто.

В тот день — 20 октября 1987 года — Пол Тюдор Джонс отправился домой, став на 100 млн долларов богаче.

За несколько мгновений до аварии Пол моргнул. Маленькие пятнышки на его торговом терминале, символизирующие стоимость акций, вели себя странно. Сработал инстинкт. Должно произойти что-то важное, он это чувствовал. Будет крах! Точно! Пол доверился своему чутью и сделал ставку. Если он прав по поводу краха, он будет богат. Остальное — история.

Отчаянный риск

Вероятно, вы, как и я, услышав эту историю, подумали: «Боже, 100 млн долларов! Да меня бы устроил всего один процент! Вот это смелость. Но у меня дети и ипотека, я не могу так рисковать».

Погодите, погодите. Кто сказал, что Пол Тюдор Джонс был каким-то особенным смельчаком, и почему вы думаете, что он сильно рисковал?

Давайте рассуждать.

Когда вы слышите слово «предприниматель» или «трейдер», какие это вызывает ассоциации? У меня такие: «Риск. Опасность. Адреналин. Азартные игры. Агрессия».

А что на самом деле?

Давайте вспомним советы лучших трейдеров.

«Не зацикливайтесь на заработке, стремитесь защитить то, что имеете», — Пол Тюдор Джонс

«Есть три правила хорошего трейдинга: 1) фиксируйте убытки, 2) фиксируйте убытки и 3) фиксируйте убытки. Соблюдение этих трех правил дает шанс на успех», — Эд Сейкота

«Мои методы управления капиталом крайне консервативны. Я никогда не рисковал значительной частью средств на счете, не говоря уже о всем капитале», — Рэнди Маккей

Странно, да? Защищайте то, что имеете, фиксируйте убытки, консервативный подход. Если бы так заговорил Джеймс Бонд, все бы ушли из кинозала, побросав попкорн. Люди любят истории про внезапное богатство. Мы возводим на пьедестал людей, не закончивших университет — Билла Гейтса, Стива Джобса и Опру Уинфри, нам нравится, что они рискнули всем и выиграли. Что же на самом деле?

На самом деле успешные активные инвесторы часто совсем не любят риск.

Мнимый храбрец

У меня репутация рискового парня.

Два года назад я поклялся, что больше на надену галстук, что больше не буду делать того, чего не хочу и во что не верю.

Я бросил работу, продал 90% имущества и отправился путешествовать. Я зарабатывал фрилансом и несколько раз неудачно начинал бизнес. В этом году я стал зарабатывать текстами.

Друзья, видевшие, что я делаю, говорили: «Вот ты смелый! Я бы так не смог».

Но все наоборот!

Я ужасно боюсь и всеми силами избегаю риска. Я боюсь, что застряну на ненавистной работе, что когда-нибудь меня без всякой причины уволят, что в 80 лет я проснусь на больничной койке и заплачу, подумав о том, что сделал со своей жизнью.

Я не какой-нибудь тестостероновый сорви-голова — настоящая работа с риском подразумевает навык и холодный расчет.

Искусство рисковать

Начнем с самого начала. Вся наша жизнь — это риск. Людей увольняют с якобы стабильных работ, на врачей подают в суд, невинные люди оказываются на скамье подсудимых — мир небезопасен.

Любой выбор означает необходимость чем-то жертвовать. Работа с риском — это не какие-то страшные и опасные поступки, это сознательный выбор, нацеленный на получение оптимального результата.

Умелая работа с риском сводится к двум основным принципам: а) оставайся в живых и б) выигрывай больше, чем проигрываешь.

I. Остаться в живых (исключить риск разорения)

«Чтобы добиться успеха, нужно сначала выжить», — Уоррен Баффет

В реальной жизни вторых шансов не бывает, и первым приоритетом должно быть выживание.

Никогда не ставьте больше, чем можете позволить себе потерять. Опытные трейдеры рискуют на одной сделке не более чем 1% капитала, что делает банкротство практически невозможным. То же самое и с предпринимателями — многие стартапы начинались как побочные проекты, создатели посвящали им свободное время по вечерам или в выходные. Билл Гейтс ушел из Гарварда, но был уверен, что, если ничего не выйдет, он сможет вернуться.

Выберите страховочную точку. Уволившись, я дал себе зарок: если у меня останется сбережений меньше чем на три месяца, я прерву путешествие и вернусь домой. Это была моя страховочная точка. Чтобы получить второй шанс, нужно остаться в живых.

Организуйте «подушку безопасности», и лучше не одну. У меня всегда в банке лежат сбережения на три месяца жизни, это моя первая «подушка», и я никогда к ней не прикасаюсь. Следующий уровень: у меня всего 30 вещей. Если в путешествии меня ограбят до нитки, я могу восстановить все необходимое всего за $500. И третий уровень: у меня есть друзья и семья, к которым можно обратиться за помощью в крайнем случае. Всегда нужно иметь страховку.

Диверсифицируйте. Вы же знаете, что у человека два легких? Если одно из них откажет, это еще не конец. Так вот, я стараюсь иметь несколько источников дохода. Если клиент меня уволит — не беда, у меня есть другие. Я могу зарабатывать переводами, программированием, написанием текстов, маркетингом... Если в одной из этих ролей меня заменят роботом, это будет неприятно, но не смертельно.

Пробуйте. Прежде чем пойти на риск, я всегда проверяю, будет ли моя идея работать. Перед увольнением я год учился программировать вечерами и по выходным, а потом начал выполнять заказы как фрилансер — к моменту увольнения я уже начал зарабатывать.

II. Выигрывать больше, чем терять

«Богатство — это не количество долларов или материальных благ. Это возможность и способность брать на себя риск», — Чарли Лойд

Принято верить, что для крупного выигрыша нужно сильно рисковать — чтобы заработать тысячу долларов, нужно поставить тысячу долларов, так?

Нет.

Активный инвестор ищет на рынке асимметрию. Он хочет выиграть тысячу долларов, поставив десять центов.

Именно так в 1987 году Пол Тюдор Джонс сорвал куш в 100 млн долларов — он увидел возможность выиграть во много раз больше, чем поставил, и, если бы он ошибся, это было бы чувствительно, но не смертельно.

Как же научиться находить такую асимметрию?

Создавайте беспроигрышные ситуации. В прошлом году я провел несколько месяцев, обучаясь игре в покер. Я не заработал много денег, но все равно остался в выигрыше. Как? Я многому научился: оценке вероятностей, эмоциональному контролю, управлению деньгами и так далее. Чистый выигрыш.

Пусть потенциальный выигрыш будет большим. Когда я пишу статью, в худшем случае ее никто не прочитает. А в лучшем? Ее может увидеть миллион человек или десять миллионов. Предела практически нет. Если при запуске стартапа у вас ничего не выйдет, вы потеряете только вложенные время и деньги, а в случае победы можете стать следующим Facebook (NASDAQ: FB).

Ставьте эксперименты. Я не знал, что такое быть писателем, впервые я попробовал в прошлом году — это был небольшой эксперимент, я завел блог. До этого я пытался заниматься многими вещами, которые оказались не по мне. Очень трудно понять, что выстрелит, так что нужно пробовать. Первая бизнес-идея, вероятнее всего, не сработает, и на пути к успеху вас ждет множество неудач. Но нужно учиться на своих ошибках и продолжать движение.

Вот и все. Никакого безумного ража и адреналина. Просто убедитесь, что тылы надежно защищены, и старайтесь выигрывать больше, чем проигрываете.

Собственно, я что хотел сказать: не слушайте красивые истории. И пусть страх риска не удерживает вас на месте — если вы чего-то хотите, делайте это.

На меня сильно повлияли две книги о работе с риском. Это «Антихрупкость» Нассима Талеба (эта книга помогла мне принять решение бросить работу) и «Маги рынка» Джека Швагера — это сборник интервью с успешными трейдерами.

Удачи!

Источник: The Better Coach

Читайте также:
Пожалуйста, опишите ошибку
Закрыть