Как я «доходно» фармил DeFi
Главная Финансы, Криптоинвестиции, DeFi
Горячая тема
10 марта
660 660

Про DeFi я начал узнавать еще в начале 2020 года, тогда этот термин встречался почти на всех каналах криптоиндустрии. Что это такое? Пространство децентрализованных финансов (DeFi) — набор программных решений, которые решают различные проблемы. Существуют децентрализованные приложения DeFi, которые позволяют создавать стейблкоины (криптовалюту, стоимость которой привязана к фиату), одалживать деньги и получать проценты по вашей криптовалюте, брать ссуду, обменивать один актив на другой, открывать шорт- и лонг-позиции и внедрять автоматизированные передовые инвестиционные стратегии, при этом все операции проходят без посредников. DeFi характеризуют:

  • Открытый исходный код;
  • Доступность для каждого пользователя;
  • Финансовая прозрачность.

Пулы ликвидности играют неотъемлемую роль в системе DeFi. Чтобы участвовать в пулах ликвидности, пользователь не должен заполнять формы KYC, то есть любой может участвовать в обеспечении ликвидности для пары токенов. Пул ликвидности состоит из токенов, и каждый пул используется для создания рынка для токенов, составляющих пул.

Например, пул ликвидности может содержать BNB формата BEP-20 и USDT тоже формата BEP-20, и оба будут доступны на бирже. Для каждого созданного пула первый провайдер предоставляет начальную цену доступных активов в пуле. Этот начальный поставщик ликвидности устанавливает равную стоимость обоих токенов для пула.

В моем примере примере BNB устанавливает цену активов в пуле и обеспечивает равную стоимость BNB и USDT на DeFi-платформе, например, PancakeSwap. Каждый поставщик ликвидности, который заинтересован в добавлении в пул, впоследствии поддерживает исходный коэффициент, установленный для подачи токенов в пул. Каждый раз, когда пулу предоставляется ликвидность, поставщик получает уникальный токен, называемый токеном пула ликвидности.

Все эти плюсы, помноженные на постоянное упоминание DeFi и шумиху вокруг этих проектов, поначалу немного затмили мой разум. К сожалению, подводные камни обнаружились уже после потери денег и времени, о чем будет рассказано дальше.

История о том, как я «доходно» фармил

Изначально я начал пробовать различные проекты, постепенно учитывая ошибки. Я был не в курсе ни про пулы ликвидности, ни про токены. Начал интересоваться, и идея меня вдохновила. Я начал примерно понимать, как работает система, в особенности прислушивался к обзорам уважаемых медийных компаний. В одном из таких роликов я узнал про Qubcoins — NFT-лотерею.

Серия 1. Qubcoins

Суть в том, что нужно нафармить максимальное число токенов QUB, чтобы получить NFT QUB, нафармить NFT QUB, чтобы участвовать в ежеквартальном розыгрыше разных монет, с которых ты будешь получать токены.

Я зарегистрировал кошелек MetaMask, перевел около двух эфиров с Binance и купил токены по цене, как мне казалось, довольно низкой. К вечеру уже сделал 1,5−2 икса, периодически докупаясь. Вечером, когда мог зафиксировать позиции, я докупился еще.

И утром проект анонсирует открытие пулов ликвидности, старт фарминга. Тут же цена начинает падать, потому что доходность, выраженная в токенах QUB, была 1500% в год. Люди стали вкладывать в пулы ликвидности и фармить-продавать, мало кто реинвестировал, потому что все хотели быстрых денег. На рынок вываливалось множество токенов QUB, и, так как предложение превышало спрос, цена падала. Спрос не рос, потому что не было маркетинговой поддержки. Проект мотивировал вкладывать в пул ликвидности, ведь наличие большого пула повышает в рейтинге Uniswap, так как трейдеры и юзеры будут доверять проекту с большим пулом. На рынок вываливалось все больше токенов. Я, сделав 1,5 икса и обретя 3 эфира, на 1,5 эфира оставил QUB, а другие 1,5 вложил в пул и фармил 2−3 дня, но скорость падения цены была выше, чем число полученных токенов на единицу времени. Я терял 10% в час, а фармил 5%. Тогда я начал замечать, что люди выводят из пула ликвидности деньги. Все это привело к тому, что проект с 40 центов упал до 0,001 цента.

В тот момент я понял главный минус Qubcoins. Токеномика была рассчитана таким образом, чтобы огромной годовой доходностью привлечь аудиторию, но совершенно не продумана в плане инфляции.

Я вложил 1,5 эфира и остальное в токенах QUB, а выводить пришлось огромную кучу обесцененных монет QUB и минимум эфира. Пул ликвидности уменьшался, а с ним и курс. Даже человек с 5−10 эфирами уже мог манипулировать курсом. Я не мог продать свои QUB, покупать их вообще не хотели. В итоге я вышел, потеряв около 40%.

Серия 2. UNI

Спустя какое-то время я решил, что у меня достаточно опыта, чтобы успешно фармить, но токен UNI показал мне другую сторону медали.

Рассматривая UNI как Binance среди DeFi-проектов, я подумал, что тут есть потенциал, самое время закупиться! У них была довольно высокая ликвидность, и я решил не вкладывать монету в пул, а поторговать ей. На торговле UNI я заработал небольшую прибыль, но потерял на комиссиях. Я покупал по $2,1, а продал по $2,8. Комиссия к эфиру была настолько большая, что я еле смог выйти в ноль. Около $350 я заработал за пару дней на торговле, и примерно столько же эфир сожрал на комиссиях.

К тому моменту я уже научился разбираться в смарт-контрактах и работе MetaMask, понял, как выбирать стоимость газа за совершение транзакций. В целом я получил полезный опыт, но, увы, опять без прибыли.

Серия 3. Polka starter

Это был один из примеров ушатывания цены, а точнее — очень грамотного вывода прибыли основателями. Я особо не вникал в то, что он делает для рынка, поскольку проект порекомендовал мне один рефовод, сказав, что это проект, в который можно зайти на 1−2 месяца на холд, как дочерний проект Polkadot.

Один адрес постоянно скидывал на хаях хорошие суммы токенов и брил хомячков. То есть меня. Я заходил по $0,3 за токен, заходил так долго, что пока транзакция висела в пендинге, он успел вырастать до $0,5−0,8 и падать снова до $0,3. В итоге сделка совершалась почти всегда не по той цене, по которой я хотел купить, а по наивысшей в момент, когда токен начинали массово продавать. Вдобавок его активно фармили на Uniswap, и цена скатилась до $0,18. Вокруг этого проекта выросло довольно забавное коммьюнити, которое троллило поведение цены и действия администрации.

Я докупался на разных уровнях снижения: $0,5, $0,4, $0,3, $0,2, но цена продолжала падать. Я не стал фиксировать, думая, что она пойдет еще выше, действуя ради эксперимента по системе мартингейла (к ней еще прибегают в казино). Глубоко вдохнув и медленно выдохнув, я понял для себя еще одну истину: важно смотреть, кто скидывает монеты, и если это один и тот же адрес кошелька, знайте: вас сейчас будут брить!

Серия 4. TronStars

Еще один провальный опыт, из которого я многое почерпнул на будущее. Нужно смотреть, как проект будет размораживать монеты, а точнее — держаться подальше от монет с такими заявлениями. Если ты слышишь о каком-то DeFi-проекте, первое, на что нужно обратить внимание — на какой бирже он листится помимо Uniswap, Sushiswap и прочих клонов. А также на пресейл. Если есть пресейл, а после него листинг на DEX — это скам.

Допустим, мы покупаем монеты по цене 100 токенов — 1 эфир, 30 из них направлены на кошелек TRON в TRX, а 70 STARS будут разморожены через две недели после листинга на DEX. Мутная схема... И вот пресейл окончен, 180 тыс. долларов собрали. Ты заходишь на Uniswap в день листинга и, конечно, продать ты ничего не можешь. Ей торгуют один или пару дней или один час, потом монету ждет печальная судьба, как и наши замороженные токены. TronStars уже за первые сутки был ушатан в ноль.

Основываясь на полученном горьком опыте, я составил небольшой чеклист свойств проекта, в который я буду инвестировать в будущем:

  • Решение проблемы. Проект должен решать конкретную задачу, четко описанную в своей миссии.
  • Наличие сообщества. У проекта должно быть сформированная аудитория в соцсетях, которая и будет обеспечивать первоначальную ликвидность.
  • Пресейл. Пресейл может быть признаком скама.
  • Дополнительные функции системы. Что еще есть в экосистеме продукта помимо фарминга?
  • Команда. В сети должна быть информация и контакты команды проекта.

Не смотря на весь этот багаж печального опыта, я понимаю, что за DeFi будущее. Проблема не в том, что система изначально неудачная, проблема в моем выборе самих проектов. Сейчас я присматриваюсь к трем новым проектам, которые отвечают моим запросам.

NMX

О NMX я услышал давно, так как уже был пользователем криптобиржи Nominex. Запуска токена я ждал с нетерпением, поскольку разработчики обещали крайне продуманное по токеномике распределение с кучей бонусов, и была возможность зайти в проект в самом начале.

NMX — это внутренняя валюта криптовалютной биржи Nominex, BEP-20 токен. Уникальность системы в том, что на Nominex можно зарабатывать на популяризации DeFi через командный фарминг. Т. е через стейкинг людей, привлеченных в проект фармить по чьей-либо реферальной ссылке. И так как они тоже будут стейкать, то заработок идет:

  1. На росте цены монеты
  2. На персональном стейкинге
  3. На командном стейкинге.

Персональный стейкинг происходит таким образом, что мы отдаем в пул ликвидности пару NMX-USDT и получаем токены NMX LP. Дневной пул делится на всех людей, застейкавших NMX-LP токены, пропорционально. В первые две недели распределяется максимальное число токенов. Это сделано специально для вознаграждения ранних последователей и самых первых участников стейкинга. В первые две недели будет распределяется 490 тыс. NMX — больше, чем в последующие два месяца. До 40 тыс. NMX в день будет распределяться в рамках работы промо-пула. Затем число распределяемых токенов будет последовательно уменьшаться.

На скриншоте моего личного кабинет видно, сколько я уже успел нафармить к текущему моменту. Тут надо учесть, что такая высокая доходность у меня из-за того, что я сразу приобрел максимальный партнерский уровень.

Командный стейкинг для меня также важен, потому что я сам привлек несколько человек в DeFi-проекты и ничего с этого не получил.

В фарминге NMX cистема распределения рассчитана на 72 года, и все это время будет формироваться самое большое в мире реферальное дерево. В нем пользователь из-за эффекта перелива получит большую часть своих реферальных бонусов благодаря пользователям, которых даже не знает лично. Они могут быть на расстоянии 20 или даже 2000 уровней в дереве. Командный стейкинг будет активирован на днях.

Система наград состоит из бонусов за командный стейкинг и из бонусов от расходов ваших партнеров. Выгода бонуса зависит от уровня, а уровень от — количества застейканных NMX.

Благодаря привлечению рефералов в этом проекте появляется возможность существенного дохода, который напрямую зависит от партнерского уровня и привлеченных пользователей.

P. S. С запуска токена цена увеличилась уже более чем в 15 раз!

VALUE

Value DeFi Protocol — это платформа, включающая в себя:

  • Value Token — токен управления протокола Value DeFi, который позволяет держателям влиять на протокол и получать часть прибыли от продуктов платформы.
  • Value Liquid — автоматизированный маркетмейкер и децентрализованная биржа, который позволяет любому создавать собственные пулы ликвидности с гибкими парами соотношений и комиссией за своп.
  • Value Vaults — агрегаторы доходности, которые используют несколько стратегий для максимизации процентной доходности активов пользователей.

Value Token позволяет держателям вкладывать свои токены в Value Vaults. Благодаря этому вы можете участвовать в принятии управленческих решений проекта посредством голосования. Это включает в себя голосование по стратегиям и их параметрам, графикам эмиссии токенов и распределение доходов, получаемых платформой.

Помимо разрешения на участие в управлении проектом, держатели, которые поместили свой токен в Value Vault, в настоящее время получают 14% прибыли, заработанной Value Vault, и 33% от комиссий за своп сделки на Value Liquid. Эти проценты могут меняться в процессе голосования.

Just (JST)

Популярные платформы DeFi построены в сети Ethereum, но проект Just (JST) DeFi отходит от этого шаблона, поскольку он построен в сети Tron (TRX). Just (JST) — DeFi-проект, за которым стоит пристально следить в этом году. Сеть Tron чрезвычайно быстрая по сравнению с Ethereum в ее нынешнем состоянии. Кроме того, транзакции в сети Tron почти ничего не стоят, что привлекает внимание инвесторов DeFi, которые ищут более низкие комиссии и более высокие скорости. Ключ к будущему Just (JST) — децентрализованная платформа JustSwap, которая позволяет беспрепятственно обменивать токены TRC20 аналогично Uniswap Ethereum.

Надеюсь что хотя бы один из проектов принесет мне хороший ROI, но, конечно же, максимальную ставку я делаю на первый проект, так как он соответствует всем критериям моего чеклиста, а мой чеклист — это чеклист человека с опытом.

Всем доходного фарминга!

Читайте также:
Пожалуйста, опишите ошибку
Закрыть