Биткоин, круизы и 3D-принтеры: Новые удочки мошенников
Главная Аналитика, Россия, ЦБ, Криптовалюты

Представители Банка России сообщили, что в 2019 году онлайн-пирамиды чаще всего использовали обещания вкладывать средства инвесторов в биткоин, передают Известия. Кроме того в прошлом году появились новые уловки, такие как инвестирование в строительство домов с помощью 3D-принтеров или круизные путевки.

Память о «Кэшбери»

Эксперты утверждают, что после «Кэшбери», ущерб от которой составил 3 млрд рублей, создать масштабную пирамиду сложно.

«Кэшбери»: Как создать одну из самых масштабных в России финансовых пирамид

Напомним, в 2018 году Банк России заявил, что нашел признаки финансовой пирамиды в деятельности группы компаний под брендом «Кэшбери».

На сайте группы говорилось, что «Кэшбери» дает возможность «прокредитовать» частных лиц, малый и средний бизнес, предоставить финансирование под залог движимого и недвижимого имущества, а также инвестировать в криптовалюту. При этом компания обещала доходность по инвестициям до 600% годовых и «множество видов бонусов за активность» и «головокружительные» прибыли.

Банк России назвал несколько признаков финансовой пирамиды, в том числе: отсутствие лицензии на осуществление деятельности по привлечению средств, обещание доходности в несколько раз выше рынка, а также ее гарантирование, агрессивная реклама в СМИ и интернете, отсутствие данных о финансовом положении компании, собственных средствах и точного определения деятельности организации. Отдельно регулятор выделил такой признак, как выплаты новым участникам из тех средств, которые внесли более ранние вкладчики.

Жертвами «Кэшбери» стали десятки тысяч инвесторов. Ущерб оценивается в 3 млрд рублей.

AirBitClub догоняет

Как уже было сказано, по мнению экспертов, «обойти» «Кэшбери» мошенники уже вряд ли смогут. Однако в прошлом году была выявлена схема AirBitClub, которая привлекала средства инвесторов для выпуска криптовалюты и возможности заработать на изменениях курса.

Впрочем, получить деньги можно было, только если участник мог реализовать внутреннюю валюту другим инвесторам. По оценке экспертов, жертвами пирамиды стали около 60 тыс. человек, сумма их вложений превысила 500 млн рублей.

Эксперты считают, что популярность криптовалют сред мошенников связана со взлетом курса биткоина в 2017 году, а также с отсутствием в России регулирования сектора криптовалют.

Эксперт по финансовому мошенничеству Олег Анисимов говорит, что сегодня 500 млн рублей для пирамиды — это очень крупная сумма. Чаще доходы организаторов финансовых пирамид не превышают 30 млн рублей. Однако криптовалюты могут сильно поднять прибыль мошенников. Управляющий Федерального общественно-государственного фонда по защите прав вкладчиков и акционеров Марат Сафиулин говорит:

«Криптоистория 2017−2018 годов показала, что быстрое сказочное обогащение возможно, причем это поле находится вне традиционных финансовых институтов. Отсутствие национального и глобального надзора за криптосферой делает ее Клондайком для создания самых изощренных недобросовестных проектов, в том числе финансовых пирамид. Вряд ли нам удастся в ближайшие год-два справиться с криптомошенниками, даже если будет принят весь пакет регулирования цифровых прав».

Не криптовалютами едиными

Отметим, что в прошлом году мошенники решили использовать и новые способы выманивать деньги. Так, директор департамента противодействия недобросовестным практикам ЦБ Валерий Лях сообщил:

«Мошенники не отстают от трендов, а иногда сами их создают и раскручивают, используя при этом нестандартные решения. Например, в 2019-м создатели пирамид активно начали привлекать средства граждан для инвестиций в строительство жилых домов с помощью 3D-принтеров».

Такая технология действительно существует, и за границей много связанных с ней проектов. Впрочем, российские мошенники с этими проектами никак не связаны.

Еще одна новая уловка — предложение купить путевку на круизные путешествия по цене на 50% ниже рынка. Как сообщили представители ЦБ, клиент должен был ежемесячно переводить на счет организатора не менее $100 и привлечь не менее пяти знакомых:

«За каждого нового участника сверх оговоренных пяти были обещаны начисления на личный счет процента от их взносов. При соблюдении всех условий через год клиент мог претендовать на получение дешевой путевки. Банк России выявил несколько таких пирамид. По оценкам, в каждую из них организаторы привлекли около 500 человек».

Добавим, что в 2019 году мошенники даже начали указывать в рекламе доходность, подсчитанную до десятых и сотых процента. Так, одна организация, якобы зарегистрированная в Великобритании, обещала, что инвестиции принесут 87,6% дохода. Однако инвесторы не смогли вернуть свои деньги.

ihodl — медиа, созданное трейдерами и криптоэнтузиастами в 2014 году. Хотите больше интересного контента? Мы всегда рады вашему участию! Если хотите поддержать нашу небольшую команду, вы можете перевести BTC на наш кошелек: 135DvtP6279ZiTE2ba5AzwbSY6V5TPBVjh

Читайте также:
Пожалуйста, опишите ошибку
Закрыть