Почему LocalBitcoins обвиняют в предательстве
Главная Аналитика, Криптобиржи, Криптоинвестиции
Горячая тема
19 сентября
1033 1k

LocalBitcoins — самый популярный обменник криптовалют в России — последовательно ужесточает правила, и пользователи начинают обвинять сервис в предательстве. Разбираемся, что происходит и что делать пользователям при новых правилах.

Сервис LocalBitcoins позволяет всем желающим торговать биткоинами. Он был основан в 2012 году в Финляндии. LocalBitcoins сводит вместе покупателей и продавцов на открытой одноранговой площадке. Пользователи могут создавать и размещать рекламные объявления, связываться с потенциальными покупателями и продавцами, обсуждать все детали транзакции до заключения сделки.

Раньше пользователи могли договориться о том, как рассчитаться за криптовалюту между собой: например, купить за наличные при встрече, оплатить банковским переводом или через электронные платежи.

Однако 1 июня LocalBitcoins без предупреждений отключила опцию продажи и покупки биткоина за наличные при личной встрече. Спустя три дня сервис заявил, что запрет связан с требованием 5-й директивы Еврокомиссии по борьбе с отмыванием денег.

Из-за регуляторов LocalBitcoins начала ужесточать правила еще в прошлом году. Весной 2018-го сервис ввел правила для наиболее активных участников: трейдерам, чей объем торгов за последние 12 месяцев платформа сочтет «значительным», необходимо предоставить документы, подтверждающие личность, чтобы продолжить торговлю криптовалютой.

Затем в феврале 2019 года LocalBitcoins заявила, что будет работать по AML/KYC-стандартам Евросоюза и Финляндии в отношении всех пользователей, в связи с чем в июне площадка попросила пользователей пройти идентификацию — это надо сделать до 1 октября 2019 года. Пользователям, которые не успеют подать документы к этому сроку, заморозят счета.

Всего в новой системе идентификации четыре уровня аккаунтов в зависимости от объемов торгов: чем больше данных пользователь предоставил — тем больше торговые лимиты. Как минимум надо предоставить полное имя, страну, электронную почту и номер телефона — тогда вы сможете торговать до €1000 в год. Чтобы торговать большими объемам, необходимо сообщить адрес проживания, прислать документ, подтверждающий личность, и пройти KYC.

11 сентября LocalBitcoins порекомендовала своим клиентам не пользоваться ориентированным на приватность браузером Tor. Как отметил эксперт по обеспечению правового соответствия Ричард Бенсберг, на сайте платформы появилось сообщение, в котором LocalBitcoins заявила:

«Предупреждение для всех пользователей Tor: Браузер Tor подвергает вас риску кражи биткоинов».

Бенсберг сомневается, что компания руководствовалась благими намерениями для своих пользователей при публикации этого сообщения:

«Я ни на минуту не поверю в то, что это было сделано с благими намерениями. Назовите мне хоть один эксплойт, который распространяется на Tor, но не распространяется на Firefox».

Некоторые представители криптосообщества предположили, что LocalBitcoins обнаружила какую-то уязвимость, которую удалось быстро устранить.

Другие считают, что LocalBitcoins просто пытается лишить пользователей последних остатков анонимности.

Сейчас многие прибалтийские компании, работающие с криптовалютой, усложнили процедуру работы с клиентами, чтобы продолжать легальную работу в Европе. Валерий Петров, вице-президент РАКИБ, говорит:

«Доверие еврозоне как одной из самых прозрачных площадок окупает те недостатки и сложности, которые мы видим на примере LocalBitcoins».

Многие пользователи упрекают LocalBitcoins в том, что сервис их предает: он мог бы перестроиться в сторону большей децентрализации, например, ввести мультиподписи, переехать в другую юрисдикцию или открыть офис в другой стране (как это делает Binance). Однако эксперты отмечают, что новые правила предотвращают мошенничество и, в конечном счете, выгодны для пользователей, поскольку формируют более безопасную торговую среду.

Стоит отметить, что новые правила LocalBitcoins пока не сильно повлияли на его работу: объем торгов на площадке растет. Впрочем, вероятно, с 1 октября пользователи, которые не хотят проходить идентификацию, уйдут с LocalBitcoins. Однако массового оттока пользователей не будет: LocalBitcoins — самый известный обменник, с высокой ликвидностью, а при небольших объемах (до €1000 в год) верификация минимальна.

Однако многие могут выбрать одного из конкурентов LocalBitcoins: Bisq, Hodl Hodl, LocalEthereum, Paxful и т. д. Это отличный вариант для тех, кто предпочитают расплачиваться наличными или сохранять анонимность. Однако надо учитывать, что у всех конкурентов LocalBitcoins предложений из России немного, поэтому и курс обмена на них выше на 5−10%.

Подписывайтесь на наш канал в Яндекс.Дзен. Много эксклюзивных историй, полезных материалов и красивых фото.

Читайте также:
Пожалуйста, опишите ошибку
Закрыть